购买贷款汽车的时期比购买全额付款的汽车更有效。据媒体报道，许多领域的“高兴趣和高回报”模式已经停止了汽车贷款，而向四川，河南，智人和其他领域的汽车贷款又回到了“低利息和低回报”，甚至“低利息和零回报”模型。汽车贷款“高利率和高回报”的饰面模型为车辆行业的充满活力的战争价格增加了另一个“制动器”，这使整个行业达到了健康且有序的发展道路。资料来源：过去的接口新闻“高利率和高回报”是车辆销售商和银行的重要收入来源，而卡兰的金融领域应该是价格战的必要场所。为了占据汽车贷款市场的一部分，银行将向汽车销售商支付高级委员会以换取合作。通过这种方式，企业家建议合作银行的高利益产品车主，他们将获得银行提供的10％至15％的补贴折扣。贸易商使用一部分补贴折扣来使用汽车价格补贴来“付款价格”。因此，在低价的诱惑下，消费者的购买意愿将在短期内显着上升，将销售的增长带给卖方，而银行还通过随后的高利息贷款利息获得相应的收入。这似乎是双赢的情况，但没有人知道，在此过程中，银行信贷风险，健康的市场秩序以及合法的权利和消费者利益的隐藏风险是植根的。显然，“高利率”对消费者不希望，但是它们仍然以伴随的“长贷款和短期付款”而闻名。例如，著名的“贷款5和2”使那些由汽车拥有的人提前还清贷款，而无需在贷款超过2年之后付出液体损失。结果，银行高利息汽车上的贷款有become低兴趣甚至零利息产品，这些产品严重低于返回期望。银行最初发布了更多的贷款，以扩大客户资源并增加收益，但是在运营后，收入的边际收入得到了进一步压缩。但是，在主要银行努力争夺委员会的回扣以赢得企业家的背景下，没有人愿意领导“高利率和高回扣”，并投降了车辆财务的“肉”，而贫困的金融市场竞争是不可避免的。顺便说一句，为了获得回扣，一些企业家将激励客户错误地报告其收入，增加贷款金额，甚至帮助客户提供虚假信息，从而进一步增加银行的信用风险。在价格战中，没有人是100％的赢家。 “高利息和高回报”与“长贷款和短期付款”相结合，买家似乎对DCAR购买学校感到满意，但没有变化付款条款和可变经济状况仍然为更高的汽车购买价格提供了基础。一方面，为了防止客户提前支付付款，银行将要求所有者支付罚款。消费者处于令人尴尬的境地，“销售人员表示他可以在购买汽车时提前支付付款，但银行要求罚款以提前支付付款时支付罚款。”另一方面，选择“高利率，高回报率”和“长贷款，短期付款”的汽车拥有的人，如果资本营业额有问题并且错过了提前付款的时间，则将处理最高10％的贷款利率。这样，ANG总汽车购买价格高于初始购买价格，这不值得损失。暂停“高利率和高回报”将有助于汽车融资变得越来越旧。银行协会已努力地发布了汽车c的自律公约Onsumer消费者旨在涉及佣金和消费量之类的高度经常性市场障碍，这不仅有助于减轻银行的运营压力，而且还提醒消费者不要为便宜而孤独而孤独。它还可以迫使自动化行业和银行业将竞争的重点从价格旋转转移到原始技术的加强和服务质量。我们期待汽车行业从价格竞争中获得健康的变化，以尽快欣赏竞争，并为消费者提供更好的产品和服务。林山写道